Narzędzia Inwestora
Na tej stronie są zebrane wszystkie niezbędne narzędzia dla inwestora, i co najważniejsze – z których sam autor i dużo osób korzysta na co dzień.
Spis treści
Śledzenie własnych inwestycji
Snowball Analytics
Snowball Analytics to nowoczesna aplikacja/webowa platforma stworzona z myślą o inwestorach długoterminowych, głównie tych inwestujących w akcje dywidendowe oraz ETF-y. Celem platformy jest umożliwienie szczegółowego monitorowania portfela inwestycyjnego, analizowania jego wyników oraz optymalizacji inwestycji pod kątem generowania pasywnego dochodu z dywidend.
━━━━━
Co oferuje Snowball Analytics?
*️⃣ Automatyczne śledzenie portfela
- Możesz zintegrować swoje konto brokerskie (wspierani są m.in. Interactive Brokers, Trading212, Degiro, Revolut itp.).
- Alternatywnie można dodawać transakcje ręcznie lub importować je z Excela/CSV.
*️⃣ Zaawansowana analiza portfela
- Śledzenie wyników portfela w czasie (z uwzględnieniem kursów walut, podatków i prowizji).
- Zysk/strata całkowita i dzienna.
- Porównanie z benchmarkami (np. S&P500, Nasdaq, Dow, FTSE All World i wiele innych).
*️⃣ Dywidendy
- Kalendarz dywidend: dokładna data wypłaty, ex-dividend date, kwota brutto/netto.
- Statystyki: ile dywidend otrzymałeś, jaką część portfela generują, średnia stopa dywidendy.
- Prognozy przyszłych wypłat.
- Uwzględnia różnice kursowe i podatek od dywidend.
*️⃣ Rebalansowanie i alokacja aktywów
- Możesz ustawić własne cele alokacji (np. 60% USA, 20% obligacje, 10% złoto itd.).
- Aplikacja pokaże Ci, jak bardzo Twój portfel odbiega od celu i co należałoby kupić/sprzedać.
*️⃣ Wielowalutowe wsparcie
- Można śledzić portfel w różnych walutach (np. USD, EUR, PLN).
- Automatyczne przeliczniki kursów.
━━━━━
💰 Cena
Snowball oferuje plan darmowy oraz wersje płatne (Starter/Investor/Premium).
Wersja darmowa ma ograniczenia (np. 1 portfel, max. 10 pozycji w portfelu, 1 custom pozycja np. realna nieruchomość, konto oszczędniościowe lub lokaty, albo nawet prywatne pożyczki), ale wystarczy dla początkującego inwestora.
Wersje płatne zawierają:
- zaawansowaną analitykę
- pełny kalendarz dywidend
- eksport danych
- synchronizację z brokerami
Przez pierwsze dwa tygodnie jest darmowy dostęp do wszystkich narzędzi
z kodem: bunkierinwestora (-10%) na zakup subskrypcji
📈 Dla kogo jest Snowball Analytics?
Najwięcej korzyści wyciągną z niego:
✅ Inwestorzy dywidendowi, którzy chcą śledzić cashflow z dywidend i planować reinwestycję.
✅ Osoby inwestujące w wiele walut (np. USD, EUR) – aplikacja świetnie radzi sobie z kursami.
✅ Użytkownicy kont maklerskich, które nie oferują pełnej analityki (czyli… większość dostępnych w Polsce i Europie).
✅ Inwestorzy pasywni i ETF-owi – dzięki funkcji rebalansowania i analizy alokacji.
❌ Wady Snowball Analytics
*️⃣ Interfejs tylko po angielsku.
*️⃣ Czasami trzeba poprawiać dane ręcznie (np. w przypadku nietypowych ETF-ów lub polskich akcji).
*️⃣ Brak pełnego wsparcia dla GPW (choć można ręcznie dodać polskie akcje i dywidendy).
*️⃣ Nie zastępuje aplikacji do aktywnego tradingu – nie pokazuje wykresów na żywo, analiz technicznych itp.
🤔 Czy warto korzystać?
✅ TAK, jeśli jesteś inwestorem długoterminowym, który:
- buduje portfel zdywersyfikowany
- inwestuje w USA, UE, UK (lub globalnie)
- chce profesjonalnie śledzić wyniki i dywidendy
- nie chce samodzielnie budować zaawansowanego arkusza Excela (choć i tak warto mieć backup)
🚫 NIE, jeśli:
- inwestujesz tylko na GPW i nie interesują Cię ETF-y czy rynki zagraniczne
- jesteś daytraderem lub grasz na kontraktach/Futures – Snowball nie jest do tego
Strony do analizy akcji
1️⃣ Finviz
Finviz – to darmowa i płatna platforma webowa dla inwestorów i traderów, skupiająca się na dostarczaniu wizualizacji rynkowych, analiz fundamentalnych oraz zaawansowanego screenera akcji który jest darmowy. Działa od lat i jest szczególnie popularna wśród inwestorów giełdowych w USA.
━━━━━
🔧 Najważniejsze funkcje
*️⃣ Screener akcji (Stock Screener) – serce Finviz
Możesz filtrować tysiące akcji wg:
- danych fundamentalnych (np. P/E, ROE, zadłużenie, marże),
- danych technicznych (np. RSI, SMA50, formacje techniczne),
- wolumenu, zmienności, sektora, ceny itd.
➡️ To jedno z najpotężniejszych narzędzi tego typu na rynku – bardzo szybkie, intuicyjne i bogate.
━━━━━
*️⃣ Heatmapa rynkowa
Wizualna mapa całego rynku (S&P500 lub sektorów):
- pokazuje, które spółki rosną/spadają,
- pozwala szybko zauważyć trendy w sektorach.
━━━━━
*️⃣ Dane fundamentalne i techniczne spółek
Klikając w spółkę, otrzymujesz:
- dane bilansowe, przychody, zysk netto,
- wykresy świecowe (candlestick),
- formacje techniczne (np. trójkąt, kanał, flagi),
- insider trading (czyli zakupy/sprzedaże przez zarząd),
- newsy i analizy.
━━━━━
*️⃣ Portfele i alerty (w wersji Elite)
- Możesz stworzyć swój portfel i śledzić jego wyniki.
- Ustaw alerty cenowe, techniczne, wiadomościowe.
━━━━━
*️⃣ Mapa ETF-ów, Futures, Forex i krypto
- Wersja Finviz Elite rozszerza funkcje także o inne rynki.
━━━━━
💰 Cennik
- 🔹 Darmowa wersja (dla inwestorów w zupełności wystarczy) – dostępna bez rejestracji; reklamy, opóźnienie danych o 15–20 min.
- 🔸 Finviz Elite – kosztuje ok. 39,50$/miesiąc lub 299,50$/rok i daje:
✅ Dane w czasie rzeczywistym,
✅ Brak reklam,
✅ Eksport wyników screenera,
✅ Alerty, portfele,
✅ Zaawansowane wykresy interaktywne.
━━━━━
✅ Zalety Finviz
*️⃣ Mega szybki i intuicyjny interfejs
*️⃣ Jeden z najlepszych screenerów na rynku
*️⃣ Pokazuje dane fundamentalne i techniczne na jednej stronie
*️⃣ Heatmapy ułatwiają szybki przegląd rynku
*️⃣ Idealny dla traderów i inwestorów z USA
━━━━━
❌ Wady Finviz
🚫 Brak pełnego wsparcia dla GPW / rynków europejskich
🚫 Interfejs tylko po angielsku
🚫 Brak aplikacji mobilnej
🚫 Dane opóźnione w wersji darmowej
🚫 Trochę przestarzała szata graficzna (ale funkcjonalna)
2️⃣ Macrotrends
Macrotrends.net to bezpłatna platforma analityczna, która oferuje dostęp do:
- danych makroekonomicznych (USA i świat),
- danych fundamentalnych spółek giełdowych (głównie USA),
- historycznych wykresów i trendów (czasem nawet od lat 50. XX wieku!).
To idealne narzędzie do głębokiej analizy długoterminowej: gospodarki, sektorów, indeksów, spółek i wskaźników.
━━━━━
🔧 Najważniejsze funkcje
*️⃣ Dane makroekonomiczne i wskaźniki USA
Macrotrends udostępnia wykresy i dane m.in. dla:
- inflacji (CPI),
- stóp procentowych FED,
- bezrobocia,
- długu publicznego USA,
- podaży pieniądza (M2),
- PKB,
- cen ropy, złota, srebra, miedzi itd.
➡️ Wszystko w formie bardzo przejrzystych wykresów liniowych, często z ponad 50-letnim horyzontem czasowym!
━━━━━
*️⃣ Fundamenty spółek giełdowych
Dla większości spółek z rynku USA znajdziesz:
- przychody, zyski, marże, FCF,
- EPS, P/E, EV/EBITDA, ROE, ROIC,
- dane kwartalne i roczne (często nawet z 20 lat wstecz!),
- wykresy dywidend i buybacków.
➡️ To doskonałe źródło do długoterminowej analizy jakości spółki!
━━━━━
*️⃣ Wycena spółek na przestrzeni lat
Unikalna funkcja:
- możesz zobaczyć jak zmieniały się wskaźniki P/E, EV/EBITDA czy Price/FCF na przestrzeni dekad,
- to pomaga ocenić, czy spółka jest dziś droższa czy tańsza historycznie.
━━━━━
*️⃣ Porównania wykresów
Możesz zestawiać kilka wskaźników jednocześnie (np. stopy FED vs cena złota vs inflacja).
━━━━━
💰 Cennik
- ✅ Darmowy dostęp – wszystkie funkcje są dostępne bez logowania.
3️⃣ Stockcircle
📌 Co to jest Stockcircle?
Stockcircle to internetowa platforma inwestycyjna umożliwiająca użytkownikom śledzenie portfeli „guru” inwestycyjnych — takich jak Warren Buffett, Ray Dalio czy Cathie Wood — na podstawie oficjalnych zgłoszeń do amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych (SEC). Platforma prezentuje dane o ich udziałach giełdowych i ruchach zakupowo‑sprzedażowych.
🔧 Główne funkcje
- Portfele legend inwestowania — szczegółowy wgląd w aktualne inwestycje i historię transakcji największych funduszy i inwestorów.
- Powiadomienia o nowych transakcjach — w wersji Pro można otrzymywać natychmiastowe alerty, nie tylko comiesięczne emaile.
- Stock Picks — platforma wybiera co kwartał 5 akcji rekomendowanych na podstawie najnowszych transakcji top inwestorów; historycznie portfel tych akcji miał średni roczny zwrot ~22%.
- Congress Trades — można obserwować transakcje zakupu/sprzedaży akcji dokonywane przez amerykańskich polityków, co stanowi możliwość analizowania potencjalnego insider insightu.
- Zaawansowane narzędzia — m.in. screening akcji, wskaźniki P/E, EV/EBIT, analiza przychodów, AI‑podsumowania konferencji wynikowych (bez porady inwestycyjnej).
ℹ️ Ograniczenia i zastrzeżenia
- Brak porady inwestycyjnej — platforma zapewnia wyłącznie dane do analizy; decyzje inwestycyjne musisz podejmować samodzielnie.
- Niepełność danych — niektóre mniejsze transakcje mogą nie być raportowane do SEC i nie są uwzględnione w bazie.
- Ryzyko błędów — dane pochodzą z zewnętrznych API i mogą zawierać błędy lub opóźnienia; platforma nie gwarantuje ich doskonałej jakości.
4️⃣ BiznesRadar (PL)
BiznesRadar to darmowy serwis informacyjno-analityczny stworzony z myślą o inwestorach z GPW.
Oferuje szybki dostęp do:
- danych spółek notowanych na GPW i NewConnect,
- informacji finansowych
- rekomendacji
- wykresów i raportów
━━━━━
🔧 Najważniejsze funkcje
*️⃣ Profil spółki z GPW / NC
- Przychody, zyski, wskaźniki (P/E, EV/EBITDA itd.)
- Wyniki kwartalne i roczne
- Historia wypłat dywidend
- Porównania do branży
*️⃣ Wykresy interaktywne – z nakładkami na wyniki, rekomendacje i dywidendy.
*️⃣ Kalendarz dywidendowy i wypłat zysków.
*️⃣ Agregator wiadomości – zbiera newsy z bankier.pl, PAP, ISBNews, spółek, for, raportów ESPI, raportów okresowych itd.
*️⃣ Forum każdej spółki – aktywne, choć czasem z dużą ilością „szumu”.
━━━━━
✅ Zalety BiznesRadaru
*️⃣ Szybki i darmowy dostęp do większości danych z GPW
*️⃣ Bardzo dobra wyszukiwarka i porównywarka wskaźników
*️⃣ Kalendarz dywidend + historia
*️⃣ Interfejs czytelny, działa dobrze na telefonie
*️⃣ Bardzo szybki dostęp do raportów finansowych w PDF
━━━━━
❌ Wady BiznesRadaru
🚫 Brak trackingu portfela i dokładnej analityki
🚫 Ograniczone wykresy (brakuje głębszej analizy technicznej)
🚫 Forum bywa chaotyczne (dużo emocji, zero moderacji)
🚫 Brak alertów cenowych
🚫 Brak wersji mobilnej jako aplikacji
5️⃣ Stockwatch (PL)
StockWatch.pl to pół-płatna platforma analityczna i społecznościowa skupiona na:
- analizie fundamentalnej i technicznej,
- tworzeniu własnych portfeli, alertów i analiz,
- komunikacji z innymi inwestorami (społeczność).
━━━━━
🔧 Najważniejsze funkcje
*️⃣ Screener fundamentalny – jak w Finviz, ale dla GPW!
- Filtrujesz akcje wg P/E, ROE, wzrostów, dywidend, długu itp.
*️⃣ Screener techniczny – szukanie formacji, przecięć MA, świec, wskaźników (RSI, MACD, Bollinger itd.)
*️⃣ Portfel inwestycyjny – tworzysz własny portfel, śledzisz wyniki, zyski, dywidendy.
*️⃣ Alerty cenowe i techniczne – powiadomienia mailowe/SMS.
*️⃣ Analizy i komentarze ekspertów (część darmowa, część płatna).